השקעות אלטרנטיביות
פעמים רבות שאנחנו מחפשים לנו אפיקי השקעה שונים ומציעים לנו לטפח את ההשקעות המסורתיות כגון תיק מניות ואגרות חוב. לפעמים בחצי אוזן אנו שומעים את הצמד מילים "השקעות אלטרנטיביות" ולא מבינים במה מדובר.
במאמר זה נציג בקצרה סוגים שונים של השקעות אלטרנטיביות, הסיכונים והתגמולים הנלווים אליהן, וכיצד להחליט מה מתאים ביותר לתיק ההשקעות של האדם הממוצע.
מהן השקעות אלטרנטיביות?
השקעות שאינן מתאימות לסוגי הנכסים המסורתיים כגון מניות, אג"ח או מזומן. דוגמאות להשקעות אלטרנטיביות כוללות הון פרטי, הון סיכון, קרנות גידור, נדל"ן, סחורות ונגזרות. כל אחת מההשקעות הללו נושאת מערך שלם של סיכונים ותגמולים משלה.
מה מתאים לך?
כאשר מתלבטים אילו השקעות אלטרנטיביות להוסיף לתיק ההשקעות שלך, חשוב לקחת בחשבון את יעדי ההשקעה, סובלנות, הסיכון והמשאבים הזמינים שלך.
חשוב להבין את העמלות הקשורות לכל השקעה ואת התשואות הצפויות. כמו כן, עלינו להיות מודעים להשלכות המשפטיות והמיסוי של כל סוג השקעה, כיוון שכל השקעה נושאת את המיסים הייחודיים לה.
סיכונים ותגמולים
השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע מספר יתרונות למשקיעים, כולל פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר. עם זאת, חשוב להבין את הסיכונים והתגמולים הנלווים לפני קבלת החלטות לגבי כל השקעה שכן כל אחת מהן סוחבת מאחוריה את הסיכונים שלה.
הון פרטי והון סיכון כרוכים בסיכונים גבוהים, מכיוון שהחברות אינן נסחרות בציבור ואין ערובה לתשואה.
קרנות גידור עשויות להיות גם בסיכונים גבוהים, מכיוון שהן כרוכות בדרך כלל במסחר במגוון ניירות ערך.
סחורות ונגזרות עשויים היות כרוכים גם בסיכונים גבוהים, שכן מחירי ההשקעות הללו עלולים להיות תנודתיים.
השקעות נדל"ן יכולות להציע תשואות גבוהות יותר, אך גם כרוכות בסיכונים סביבתיים, ממשלתיים, תברואתיים וסיכונים נוספים של מקבלי החלטות בדרגות גבוהות.
בנדל"ן הסיפור הינו שונה, השקעה בנכס דורשת השקעה משמעותית מראש, ועשויה להיות כרוכה בעלויות נוספות כגון תחזוקה ותיקונים. כמו גם פוטנציאל להכנסות משכירות. בנוסף, מחירי השוק של הנדל"ן יכולים להשתנות משמעותית.
לסיכום
בסך הכול, השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע מגוון תגמולים פוטנציאליים, אך חשוב לשקול את הסיכונים הנלווים לפני קבלת החלטות כלשהן. חשוב גם לחקור ולהבין את הסוגים השונים של השקעות אלה, העלויות והסיכונים הנלווים, על מנת לקבל החלטות מושכלות.
חשוב להבין את יעדי ההשקעה שלך, סובלנות, רמת הסיכון והמשאבים העומדים לרשותך לפני שתבחר באילו השקעות חלופיות להמשיך. עם המחקר וההשכלה הנכונים, השקעות אלטרנטיביות יכולות להיות תוספת מוצלחת לכל תיק השקעות קיים.
לפרטים נוספים על השקעות אלטרנטיביות היכנסו לאתר של iFunds
